С 2001 года в РФ действует Закон №115, который направлен на противодействие терроризму и борьбу с отмыванием нелегальных доходов. Банки стали блокировать счета ИП и ООО, а это большая проблема – без счета многие не могут работать от слова «вообще»! Кроме того, на счету могут «зависнуть» серьёзные средства, которые нужны предприятию для текущей деятельности.
В этом коротком посте мы не будет подробно разбирать все причины и варианты действий, но на основные моменты обратим внимание.
За что блокируют? В основном за подозрительные операции:
- переводы на физ. лиц более 30% от поступивших средств за месяц,
- назначение платежа не соответствует деятельности компании, ОКВЭДы не другие,
- много денег снимается со счета налом,
- банк засомневался в подлинности предоставленных вами документов, реальности вашей деятельности либо юр. адреса, личности руководителя,
- платите крайне мало налогов, что даёт повод провести проверку.
Что делать?
- узнать в банке причину блокировки,
- получить от банка запрос какие документы необходимо предоставить,
- подготовить и предоставить запрашиваемые документы в требуемый срок (обычно до 7 дней), а также сопроводительное письмо с комментариями и доводами к скорейшей разблокировки,
- далее по ситуации в зависимости от претензий к вам – необходимо не отпускать ситуацию, бороться с целью разблокировки счёта. Задача часто сложная!
Меры профилактики. Что делать и что не делать чтобы не заблокировали?
- юридический адрес должен быть «живой», а не «массовой регистрации»,
- ОКВЭДы соответствуют реальной деятельности,
- платите налогов не менее 2 % от выручки (касается ОСНО и УСН «доходы минус расходы») – почему и как считать мы расскажем в следующих статьях,
- оформляйте платёжки правильно и подробно,
- не снимайте со счета наличными и не переводите физ. лицам более 30% от поступивших средств,
- все бухгалтерские документы должны быть у вас в наличии и правильно оформлены,
- своевременно реагируйте на запросы банка и налоговой.
Если у вас возникла такая проблема – обращайтесь к нам, поможем в разблокировке и проконсультируем на будущее! Пишите-звоните!
